知って得するお役立ちガイド
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- ファイナンス
みなさん、こんにちは。
COMG! ファイナンスサービスグループの
斎藤愛子 です。
COMG! では、
【本当に必要な人に、本当に必要な情報を！】
というミッションのもと
誰でも実践可能で、
お金と賢く付き合う方法 をお伝えしています。
「増えている実感がなかったんです」
先日、お客様からとても嬉しいメールをいただきました。
※ご了承をいただき、一部抜粋してご紹介します
長年生命保険でお世話になっている方に
「今の投資信託の金額と、入金した額を比べてどうですか？」と聞かれて、
計算したことがなかったな…と思ったんです。
そう言われて、最初からの入金額、途中で使った金額、
そして現在の評価額を整理されたそうです。
その結果が、こちらでした。
毎月８万円の積み立てを
12年間続けていらっしゃいます。
- これまでの入金額：7,860,000円
- 途中で引き出した金額：約4,000,000円
つまり、実際に残っている元本は
3,860,000円です。
そして現在の評価額は、
約1000万円を超えていました。
計算を間違えたのではないかと思ったそうですが、
「体感としても、
確かにこんな感じだった」と。
このメールを読んだとき、私は
「これこそ長期投資の本質だな」 と感じました。
我慢して増えたわけではない
ここで大事なのはこの方が
- 一度も引き出していないわけではない
- 節約だけを続けていたわけでもない
ということです。
子育てや生活の中で、
必要なときにはお金を使い、
無理をせず続けてきました。
それでも、時間をかけて運用を続けた結果、
資産はしっかりと育っていました。
多くの方は、
「投資＝我慢し続けるもの」
「途中で使ったら失敗」
と思いがちです。
でも実際にはそうではありません。
長期投資の本質は「利回り」ではなく「時間」
投資の話になると、
- 何％で運用できるのか
- どの商品がいいのか
という話になりがちです。
しかし、今回の例を見て改めて感じたのは、
結果を作っているのは利回りよりも
“時間”だということです。
短期間では増えたり減ったりを繰り返します。
でも、長い時間をかけることで、
- 市場の上下をならし
- 複利の力が働き
- 気づいたときには大きな差になっている
これが長期投資です。
「早く始めた人」が得をする理由
特別な知識があったわけでも、
完璧なタイミングで始めたわけでもありません。
ただ一つ違ったのは、
「早く始めて、やめなかった」
ということだけでした。
投資の世界では、
上手な人が勝つとは限りません。
長く続けた人が、
結果的に残ることが多いのです。
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