知って得するお役立ちガイド
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- ファイナンス
みなさん、こんにちは。
COMG! ファイナンスサービスグループの斎藤愛子 です。
COMG! では、
【本当に必要な人に、本当に必要な情報を！】
というミッションのもと
誰でも実践可能で、
お金と賢く付き合う方法 をお伝えしています。
「もう遅い」と思っていませんか？
高齢者こそ知っておきたい、
資産を守るためのNISA活用法
「私にはもう長期運用なんて無理でしょう？」
お金の教養講座でも、
よくこんなご相談をいただきます。
特に60代以降の方は、
「投資＝若い人がやるもの」と思いがちです。
でも実は、高齢者こそ
「守るための資産運用」がとても大切なんです。
🌱なぜ今、高齢者にこそ
資産運用が必要なのか？
現在の日本は、年金だけで
ゆとりある老後を送るのが難しい時代です。
• 物価はじわじわ上昇中…
• なのに、年金額は思ったより増えない…
• 銀行に預けても利息はほとんどつかない…
つまり、「お金をただ持っているだけ」では、
知らないうちに価値が目減りしてしまうのです。
💡「長期運用できない＝投資できない」は誤解！
「NISA（ニーサ）」は、
投資で得られた利益が 非課税になる制度 ですが、
「長期でないと意味がない」と思っていませんか？
たしかに若い人のように
20年30年の運用は難しいかもしれません。
でも、次のような 短中期の運用 でも
十分意味があります：
✅ 3年〜5年くらいの運用で物価上昇をカバー
✅ 定期預金よりも増やせる可能性がある
✅ 必要な金額を使いながら収入の足しに
まずは、「自分には関係ない」と思わずに、
一度確認してみるのがおすすめです。
🔍投資詐欺には要注意！事前に確認を！
高齢者を狙った投資詐欺も増えています。
安心・安全に資産運用を始めるには、
以下の点を確認しましょう：
✅ 金融庁に登録された業者かどうか
(公式HPで検索可能)
✅「絶対儲かる」など、うますぎる話には注意
✅ 自分で理解できない商品には手を出さない
🌟お金を「殖やす」だけでなく「守る」ためのNISA
資産運用とは、何もリスクを取って
増やすだけではありません。
今ある資産を
ムダなく守ることも立派な運用 です。
だからこそ、高齢者の方にも
「少額から」「理解できる範囲で」
NISAを活用してほしいと私たちは考えています。
お金の教養講座 で
「私に合った資産運用」を学びませんか？
• 難しい専門用語は使いません
• NISAや保険の基本をやさしく解説
• 質問もしやすい少人数制
「投資なんてやったことがない」
「老後の資産管理に不安がある」
そんな方にこそ、おすすめです。
💬正しい知識と、ちょっとの行動が
「安心」につながります。
「まずは話を聞いてみたい」という気持ちでOKです。
一緒に、自分の未来を守る準備を始めてみませんか？
お金の教養講座の参加はこちら ↓
※お金の勉強会については こちら をご参照ください。
