知って得するお役立ちガイド

みなさん、こんにちは。
COMG! ファイナンスサービスグループの
斎藤愛子 です。



COMG! では、
【本当に必要な人に、本当に必要な情報を！】
というミッションのもと
誰でも実践可能で、
お金と賢く付き合う方法 をお伝えしています。 

💰年末調整の季節！
 生命保険・iDeCoを上手に使って “節税” を 

気づけばもう年末調整の時期ですね。
お勤めの方は、毎年この時期になると

● 生命保険の控除証明書を提出したり
● 医療費のレシートをまとめたり

「またこの季節がきたか…」という方も
多いのではないでしょうか。

でも、この手続きは
“税金を戻してもらう” ための大切なチャンスです。
面倒でも、必ず提出してくださいね。

🧾そもそも、毎月どんな税金が引かれてる？

お給料から自動的に引かれているものには、
✅ 所得税
✅ 住民税
✅ 雇用保険料
✅ 社会保険料
などがあります。

普段は意識しづらいですが、
実はかなりの金額を “先に” 支払っているんです。
年末調整は、
払いすぎた税金を精算し、戻してもらう仕組みです。

💡所得税の控除ってなに？

「控除」とは、簡単に言うと、
税金を計算する前に、
収入から差し引いてくれる “優遇枠” のこと。

控除が多いほど、
課税される金額が減り、税金が安くなる仕組みです。

🛡️生命保険料控除のポイント

生命保険に加入している方は、
毎年届く「控除証明書」を年末調整で提出することで、
一部が所得控除の対象になります。

ただし控除額には上限があります。

控除証明書を提出しないと、この優遇は受けられません！
忘れずに提出してくださいね。

💼 iDeCo・企業型確定拠出年金の控除

もうひとつ見逃せないのが、
iDeCo（個人型確定拠出年金）や
企業型確定拠出年金（DC）です。

● 拠出した金額が 全額所得控除！
● 運用期間中の 利益も非課税！

たとえば、
毎月2万円をiDeCoに積み立てている方なら、
年間24万円がそのまま所得から差し引かれます。
結果、所得税・住民税の節税効果がダブルで発生します✨

🧮生命保険とiDeCo、どう使い分ける？

👉 安心を重視するなら生命保険、
👉 将来の資産形成を重視するならiDeCo。

どちらも使い方次第で、節税と資産づくりの両立が可能です。

あなたの家計に合った
“最適な使い方”を一緒に考えましょう

複数の制度をフル活用して、
賢くお得に付き合いたいですね。
とはいえ、
「うちの場合はどうすればいいの？」と感じる方も多いはず。

そんなときは、
COMG!の「お金の教養講座」後の
 個別相談  を活用してみてください💡

● 「iDeCoを始めたいけど、どこの口座を選べばいい？」
● 「保険と年金、両方やる必要あるの？」
● 「控除証明書を見てもよくわからない…」

こうした身近な疑問にも、一緒に整理・アドバイスいたします。
無理な勧誘は一切ありませんので、安心してご相談ください😊

📌ちょっと聞いてみたいという気持ちからでOK！
「お金の教養講座」「個別相談」のお申込みはこちら  

✨まとめ：控除制度を“活用する側”になろう！

● 控除は「やった人だけ得をする」制度です。
● 年末調整は“お金が戻ってくる”チャンス！
● 保険と資産形成を賢く組み合わせることで老後の安心に。

お金の仕組みを知るだけで、家計がぐっと変わります。
「うちはどれくらい控除があるの？」
「iDeCoって私も始められる？」

複数の制度をフル活用して、賢くお得に付き合いたいですね。
※ 詳しくは こちら をご参照ください。